人人知曉反洗錢，防范意識存心間！

前言

       “足不出戶，輕松刷單月入過萬“ “提供本人銀行卡，即可獲得高額扶貧款” “提供銀行卡走流水，躺賺傭金”這類極具誘惑的廣告，你心動了嗎?

   當心!這可能不是通向財富的捷徑，而是讓你墜入“跑分洗錢”犯罪深淵的陷阱!今天就讓我們看清“跑分洗錢”的真面目，教你如何保護自己，遠離犯罪。

PART.1什么是”跑分洗錢“？

干萬別認為“跑分”離自己很遠，“跑分”其實就在你我身邊!

簡單說，“跑分洗錢”就是犯罪分子利用他人的銀行賬戶、第三方支付賬戶(微信、支付寶等)，非法轉移涉詐、涉賭、涉毒等犯罪所得贓款的行為。

01元旦文藝匯演

      韶華灼灼啟新元，青春載韻鑄擔當。值此辭舊迎新之際，秀米學院2026年元旦晚會暨頒獎典禮即將啟幕，誠邀諸位同學共賞晚會風采、同敘歲月溫情，攜手邁向新一年的璀璨征程。

02元旦文藝匯演

     韶華灼灼啟新元，青春載韻鑄擔當。值此辭舊迎新之際，秀米學院2026年元旦晚會暨頒獎典禮即將啟幕，誠邀諸位同學共賞晚會風采、同敘歲月溫情，攜手邁向新一年的璀璨征程。

PART.2典型案例

01輕信出租銀行卡賺錢”美差“

巫某威因缺錢欲尋求“生財之道”，正好“朋友”向巫某威介紹了“跑分”賺錢的“美差”，承諾巫某威只需帶上手機和銀行卡幫忙過賬，即可獲得高額傭金，巫某威聽后心動不已，將自己的手機和銀行卡悉數提供給對方。巫某威的銀行卡在出租給對方后，僅4小時便過賬40余萬元。

2023年7月，公安機關接到相關線索顯示巫某威名下銀行卡流水異常，存在“跑分”洗錢的重大嫌疑。經查，巫某威的“朋友”曹某是“跑分”團伙成員，該團伙分工明確，林某鋒對接境外犯罪分子，曹某招攬下線提供銀行卡參與“跑分”，為非法資金提供轉移服務。2023年5月，曹某和林某鋒聽聞巫某威缺錢，便向巫某威介紹了“跑分”洗錢的“美差”，引誘巫某威成為“工具人”參與洗錢。

2024年8月，法院以犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處巫某威、林某鋒、曹某有期徒刑。

02領取鄉(xiāng)村振興”國家?guī)头隹睢?/span>

2024年10月，正值缺錢的張某在偶然間看到一款“鄉(xiāng)村振興”APP，于是抱著試試看的心態(tài)下載了該APP。隨后，張某便接到了該平臺“客服”的電話，稱國家有一批鄉(xiāng)村振興扶貧款項需要發(fā)放，最高能領取百萬元。

在對方的逐步誘導下，張某將自己的身份證照片、手機號-一發(fā)送給對方。對方稱張某符合領取條件，但是需要“包裝流水提高銀行卡額度才能辦理，并誘導其將名下銀行賬戶全部提供給對方收取資金。于是張某便將對方轉來的錢款從線下銀行網點取出又轉到其指定的另外一張銀行卡內，先后轉賬150余萬元，

面對高達數百萬“扶貧資金”的誘惑，張某在明知對方錢款來路不正的情況下仍抱著僥幸心理與“上線”配合，2024年10月底，張某被公安機關抓獲，目前因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪被檢察院批準逮捕。

經查，張某收取的錢款均為詐騙資金到頭來，張某不僅沒有領取到“扶貧款”，還淪為電信網絡詐騙的“工具人”。

PART.3"跑分洗錢”常見套路

利益誘惑:在社交群、招聘網站、論“高薪兼職”壇等發(fā)布虛假廣告:“高額國補”扶款”“'操作簡單“國家?guī)汀盁o門檻，只需提供銀行卡/收款碼”

“洗白”方式:犯罪分子利用你的賬戶接收詐騙等得來的贓款，然后指使你將錢款拆分、轉移到指定賬戶(通常速度要求極快)，或用于購買虛擬貨幣、黃金等商品進行“漂白”。你每成功操作一筆，就可能拿到一點“傭金”亦或是又離“補貼”更進一步。

成為“犯罪幫兇”：整個過程，你表面上只是進行了“轉賬”或“收款”操作，收取了“報酬”，但實質上已經參與了非法資金結算，為犯罪活動提供了支持和掩護!

PART.4"跑分洗錢“法律風險

淪為“幫兇”，可能構成犯罪:可能涉嫌《刑法》第一百九十一條“洗錢罪第二百八十七條“幫助信息網絡犯罪活動罪”或第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”。并非只有組織者才會被追究，直接參與轉賬、提供賬戶的個人同樣難逃法網，可能面臨罰款、拘留，甚至多年有期徒刑!

·賬戶凍結，財產損失:你的涉案賬戶(銀行卡、支付賬戶等)會被公安機關依法凍結或止付，不僅無法使用，里面的錢也可能作為贓款被追繳。

PART.5防范警示

不輕信！面對網絡上吹噓"門檻低、收益高、來錢快"的"兼職"或來路不明的"國家?guī)头隹?quot;"國家補貼"，務必保持警惕，天上不會掉餡餅！要多方核實信息真?zhèn)巍?/span>

不幫轉！不要貪圖小利，為來源不明資金進行轉賬、取現、代充值等操作，看似沒有風險，實則可能成為了贓款的"洗錢通道"！風險極高！

不租售！絕對不將個人銀行賬戶、支付賬戶（微信、支付寶）、身份證件、手機卡等出租、出借、出售給他人！它們是個人重要身份信息和經濟活動的載體，必須守護好。