學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)  守護(hù)您的錢袋子

1. 什么是洗錢？與我們普通人有關(guān)嗎？

根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。

簡單來說，洗錢就是將非法所得通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的犯罪行為。

大家可能覺得這離我的生活很遙遠(yuǎn)。實(shí)則不然！洗錢活動(dòng)可能就隱藏在日常金融交易中，若不提高警惕，普通人也有可能被不法分子利用，卷入洗錢鏈條。

2.警惕洗錢陷阱

“出租出借個(gè)人賬戶型”洗錢

禁不住犯罪分子高利誘惑，將自己或他人的銀行卡等金融賬戶出租、出借、出售，用于資金轉(zhuǎn)移或存取。

金融賬戶不僅包括銀行存款賬戶，還包括股票交易賬戶、期貨交易賬戶等賬戶。

“借碼型”洗錢

受朋友之托，或貪圖小利，將收付款二維碼交給他人轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)。

使用轉(zhuǎn)賬、承兌、委托付款等方式掩飾、隱瞞非法財(cái)物的來源和性質(zhì)。

3.日常生活中，如何遠(yuǎn)離洗錢風(fēng)險(xiǎn)？

主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別

辦理業(yè)務(wù)時(shí)請(qǐng)出示有效身份證件；

如實(shí)填寫個(gè)人信息；

聯(lián)系方式和個(gè)人基本信息變更及時(shí)通知銀行更新。

拒絕可疑交易

不出租、出借自己的銀行卡、收付款二維碼；

不使用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

不協(xié)助他人進(jìn)行跨境資金轉(zhuǎn)移。

警惕洗錢陷阱

非法集資：承諾高額回報(bào)，實(shí)則龐氏騙局；

地下錢莊：非法跨境轉(zhuǎn)移資金，可能涉及犯罪活動(dòng)；

虛擬貨幣陷阱：利用虛擬貨幣匿名性進(jìn)行非法交易；

保護(hù)個(gè)人信息

不隨意泄露身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼和驗(yàn)證碼；

妥善處理交易憑證，不隨意丟棄；

定期檢查對(duì)賬單，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)聯(lián)系銀行。