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反洗錢小課堂 | 這樣取錢,涉嫌違法!

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警惕洗錢  遠(yuǎn)離犯罪


天降“國家扶貧款補助”?

意不意外?

驚不驚喜?

只需要你幫忙“走流水”

不騙你錢最后還給你轉(zhuǎn)錢

注意

碰到這種“好事”

千萬不要相信

一旦照做

極有可能掉入“洗錢”陷阱

淪為違法犯罪分子的“幫兇”

案例簡述

近日,某地警方接到一家銀行工作人員報警,稱一女子欲支取15萬元現(xiàn)金,但被問及資金用途時,女子神情緊張、支支吾吾,疑似涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。民警立即趕赴現(xiàn)場,詳細(xì)了解情況,迅速將銀行卡里的15萬元止付凍結(jié)。

原來前不久,女子趙某某在網(wǎng)上看到一則扶貧項目廣告,并按照廣告內(nèi)容下載了相關(guān)App。在App中,對方客服向趙某某介紹只需要配合他們完成“走流水”任務(wù),簡單進(jìn)行收款、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬操作,即可領(lǐng)取國家扶貧款補助。深信不疑的趙某某向?qū)Ψ教峁┝算y行卡號和身份證照片,當(dāng)天上午8時許,其銀行卡收到一筆15萬元的轉(zhuǎn)賬,隨后趙某某根據(jù)對方要求,前往銀行柜臺準(zhǔn)備取現(xiàn)再轉(zhuǎn)賬,銀行工作人員發(fā)現(xiàn)端倪后及時報警。

經(jīng)核查,該筆15萬元錢款系涉詐資金,打著“扶貧款”幌子以“走流水”為由讓當(dāng)事人參與“洗錢”的新型騙局,目前案件正在進(jìn)一步偵辦之中。

洗錢套路

  1. 推廣引流  詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“發(fā)放慈善款”等為幌子,通過電話、短信、社交軟件等方式發(fā)布“可以免費獲得扶貧款、慈善款”虛假廣告,引導(dǎo)當(dāng)事人下載虛假基金會App或登錄虛假網(wǎng)站。

  2. 洗腦引流  詐騙分子以“走流水”為由,要求當(dāng)事人提供銀行卡、身份證。

  3. 實施作案  詐騙分子要求當(dāng)事人取現(xiàn)后再轉(zhuǎn)到指定銀行賬戶,以此種方式完成“洗錢”。

    溫馨提示


    天上會掉餡餅

    不要隨意出售或提供個人信息

    不要接收來歷不明的大額轉(zhuǎn)賬

    不要幫助陌生人提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬

    謹(jǐn)防成為電詐“工具人”


反洗錢小課堂 | 這樣取錢,涉嫌違法!
2025-02-19

警惕洗錢  遠(yuǎn)離犯罪


天降“國家扶貧款補助”?

意不意外?

驚不驚喜?

只需要你幫忙“走流水”

不騙你錢最后還給你轉(zhuǎn)錢

注意

碰到這種“好事”

千萬不要相信

一旦照做

極有可能掉入“洗錢”陷阱

淪為違法犯罪分子的“幫兇”

案例簡述

近日,某地警方接到一家銀行工作人員報警,稱一女子欲支取15萬元現(xiàn)金,但被問及資金用途時,女子神情緊張、支支吾吾,疑似涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。民警立即趕赴現(xiàn)場,詳細(xì)了解情況,迅速將銀行卡里的15萬元止付凍結(jié)。

原來前不久,女子趙某某在網(wǎng)上看到一則扶貧項目廣告,并按照廣告內(nèi)容下載了相關(guān)App。在App中,對方客服向趙某某介紹只需要配合他們完成“走流水”任務(wù),簡單進(jìn)行收款、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬操作,即可領(lǐng)取國家扶貧款補助。深信不疑的趙某某向?qū)Ψ教峁┝算y行卡號和身份證照片,當(dāng)天上午8時許,其銀行卡收到一筆15萬元的轉(zhuǎn)賬,隨后趙某某根據(jù)對方要求,前往銀行柜臺準(zhǔn)備取現(xiàn)再轉(zhuǎn)賬,銀行工作人員發(fā)現(xiàn)端倪后及時報警。

經(jīng)核查,該筆15萬元錢款系涉詐資金,打著“扶貧款”幌子以“走流水”為由讓當(dāng)事人參與“洗錢”的新型騙局,目前案件正在進(jìn)一步偵辦之中。

洗錢套路

  1. 推廣引流  詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“發(fā)放慈善款”等為幌子,通過電話、短信、社交軟件等方式發(fā)布“可以免費獲得扶貧款、慈善款”虛假廣告,引導(dǎo)當(dāng)事人下載虛假基金會App或登錄虛假網(wǎng)站。

  2. 洗腦引流  詐騙分子以“走流水”為由,要求當(dāng)事人提供銀行卡、身份證。

  3. 實施作案  詐騙分子要求當(dāng)事人取現(xiàn)后再轉(zhuǎn)到指定銀行賬戶,以此種方式完成“洗錢”。

    溫馨提示


    天上會掉餡餅

    不要隨意出售或提供個人信息

    不要接收來歷不明的大額轉(zhuǎn)賬

    不要幫助陌生人提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬

    謹(jǐn)防成為電詐“工具人”