警惕洗錢(qián)陷阱
案例一
今年1月，重慶璧山區(qū)公安局成功打掉一個(gè)以購(gòu)買(mǎi)黃金并出售折現(xiàn)方式，“洗白”上游涉詐資金的犯罪團(tuán)伙。經(jīng)初查，該團(tuán)伙半個(gè)月購(gòu)買(mǎi)黃金約1.5公斤，涉案價(jià)值約80萬(wàn)元(單位：人民幣，下同)。
2024年1月初，重慶市璧山區(qū)公安局刑偵支隊(duì)在日常工作中獲取重要線索，璧山區(qū)有一男子以明顯低于市場(chǎng)價(jià)的金額售賣(mài)黃金且數(shù)量巨大?！啊哔I(mǎi)低拋’顯然不符合邏輯?！本窖信蟹治觯撃凶佑兄卮笙村X(qián)犯罪嫌疑，一個(gè)利用黃金洗錢(qián)的犯罪團(tuán)伙隨著偵查也慢慢浮出水面。
經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人謝某伙同在渝老鄉(xiāng)徐某、余某等五人，以沙坪壩區(qū)三峽廣場(chǎng)某寫(xiě)字樓的公寓房為窩點(diǎn)，利用某軟件與境外詐騙分子直接聯(lián)系，按照境外詐騙分子的作案時(shí)間規(guī)律進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。該團(tuán)伙先使用支付工具接收境外詐騙資金，利用三峽廣場(chǎng)交通便利、周?chē)S金店鋪林立的特點(diǎn)，采取男女情侶搭配掩人耳目的方式，大量購(gòu)買(mǎi)金條、金元寶等黃金制品，再異地聯(lián)系二手黃金收購(gòu)商低價(jià)回收黃金套取現(xiàn)金，然后以現(xiàn)金存款并兌換成“泰達(dá)幣”的方式轉(zhuǎn)給境外詐騙集團(tuán)，并從中收取高額傭金。
1月8日晚，璧山區(qū)公安局刑偵支隊(duì)組織力量在沙坪壩區(qū)三峽廣場(chǎng)某寫(xiě)字樓內(nèi)將該犯罪團(tuán)伙成功打掉，現(xiàn)場(chǎng)抓獲作案人員2人，現(xiàn)場(chǎng)扣押現(xiàn)金2萬(wàn)余元、點(diǎn)鈔機(jī)、POS機(jī)及銀行卡若干。
經(jīng)初查，半個(gè)月以來(lái)該犯罪團(tuán)伙瘋狂作案十余起，先后在重慶主城以及璧山、萬(wàn)州、涪陵等地累計(jì)購(gòu)買(mǎi)黃金約1.5公斤，涉案價(jià)值約80萬(wàn)元。
案例二
去年9月初，太原公安發(fā)布一起案情通報(bào)，一職業(yè)團(tuán)伙利用“卡農(nóng)”“卡商”分散購(gòu)買(mǎi)數(shù)億黃金再變現(xiàn)，最后用虛擬貨幣轉(zhuǎn)給境外電詐集團(tuán)，形成洗錢(qián)閉環(huán)鏈條。該犯罪團(tuán)伙自2023年2月初，開(kāi)始承接境外電詐、網(wǎng)絡(luò)賭博資金“洗錢(qián)”業(yè)務(wù)。截至4月底短短兩個(gè)月時(shí)間，已查實(shí)該團(tuán)伙為境外電詐團(tuán)伙“洗錢(qián)”高達(dá)1.35億元。
通報(bào)顯示，這一洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈涉及實(shí)物黃金、銀行卡、虛擬貨幣和現(xiàn)貨交易市場(chǎng)等多種金融工具和基礎(chǔ)設(shè)施，團(tuán)伙還分為資金接收組、踩點(diǎn)組、刷卡組、背金轉(zhuǎn)運(yùn)組、幣商組、銷(xiāo)贓組，手法專(zhuān)業(yè)。
01）洗錢(qián)業(yè)務(wù)聯(lián)系：業(yè)務(wù)聯(lián)系人員通過(guò)境外聊天軟件對(duì)接需要洗錢(qián)的“客戶(hù)”；
02）組織卡農(nóng)接收贓款：資金接收人員負(fù)責(zé)組織卡農(nóng)接收上游贓款；
03）踩點(diǎn)尋找目標(biāo)金店：踩點(diǎn)人員負(fù)責(zé)尋找有大量黃金現(xiàn)貨的金店，或者尋找能夠?yàn)槠漕A(yù)留大量黃金的金店銷(xiāo)售人員；
04）刷卡購(gòu)買(mǎi)黃金：踩好點(diǎn)后，刷卡人員就在指令下刷卡大量購(gòu)買(mǎi)黃金；
05）背金轉(zhuǎn)移：將購(gòu)買(mǎi)的黃金移交到指定地點(diǎn)指定人手里；
06）出售黃金變現(xiàn)：銷(xiāo)贓人員通過(guò)尋找到的二手金店進(jìn)行銷(xiāo)贓變現(xiàn)。通常，為了快速變現(xiàn)，銷(xiāo)贓人員會(huì)以低于市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行售賣(mài)；
07）購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣轉(zhuǎn)移：銷(xiāo)贓人員將黃金變現(xiàn)后，快速將出售黃金的現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)成虛擬貨幣轉(zhuǎn)給上游。或者在出售黃金時(shí)直接用虛擬貨幣支付，并將售賣(mài)黃金所得的虛擬貨幣直接轉(zhuǎn)給上游。
