反洗錢(qián)小課堂丨春節(jié)臨近，這些反洗錢(qián)知識(shí)你get到了嗎？
春節(jié)臨近，又到了洗錢(qián)活動(dòng)的高發(fā)時(shí)期，陷阱花樣繁多，讓人防不勝防，我們要提高警惕，防止被不法分子侵害自身合法權(quán)益。
那么，普通居民如何在日常金融活動(dòng)中履行反洗錢(qián)義務(wù)呢？
選擇可靠安全的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢(qián)義務(wù)，對(duì)客戶(hù)和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。
主動(dòng)配合身份識(shí)別
辦理業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您帶好有效身份證件。
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開(kāi)立賬戶(hù)、購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)：
● 出示有效身份證件或者其他身份證明文件；
● 如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息；
● 配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；
● 回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)。
切勿出租出借身份證件等
賬戶(hù)、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶(hù)、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，因此，不出租、出借賬戶(hù)、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：
● 他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)；
● 協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；
● 您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；
● 您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；
● 您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。
勿幫他人體現(xiàn)或過(guò)渡金錢(qián)
通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(hù)或公司的賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢(qián)提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶(hù)將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。
